CONSEILLER(ÈRE) - FINANCES PERSONNELLES

Caisse Populaire Desjardins d'Amos

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Raison d'être de l'emploi

La personne titulaire est responsable de la prospection, de la sollicitation, du développement et du maintien de la relation d’affaires auprès d’une clientèle composée principalement de membres particuliers détenant moins de 25 000 $ en épargne et sans financement hypothécaire. Elle dessert également la clientèle des membres entreprises détenant 50 000 $ et moins en épargne. Elle fait la promotion et la vente des produits et services offerts dans un objectif de croissance des affaires de la caisse. Elle représente, négocie et engage la caisse dans le cadre d’ententes ayant des impacts limités pour la caisse. Elle assure la cohérence et l’équilibre entre les objectifs de vente, la gestion saine et prudente des risques, la rentabilité du portefeuille et la satisfaction des membres et clients et des partenaires.

Responsabilités principales

  • Solliciter, développer et maintenir une relation d’affaires personnalisée auprès d’une clientèle actuelle ou potentielle afin de promouvoir et de vendre les produits et services Desjardins.

  • Agir à titre de responsable de portefeuille, c’est-à-dire être le lien privilégié entre la caisse et les membres et clients. Assurer l’utilisation adéquate, l’actualisation et la satisfaction à l’égard des produits et services offerts. Analyser les sources d’insatisfaction et recommander des pistes de solution.

  • Identifier et analyser les besoins de membres et clients, élaborer une solution adaptée et préparer une offre de service intégrée. Négocier les conditions applicables avec les membres et clients.

  • Procéder au traitement des activités et transactions issues de ses rencontres avec les membres et clients.

  • Rencontrer des membres et clients pour l'ouverture de comptes (particuliers et entreprises) selon le processus établi à la caisse.

  • Recommander des stratégies ou solutions visant l'atteinte des objectifs visés par la caisse telles que l'augmentation du volume d'affaires, une saine gestion des risques, la rentabilité du portefeuille et l'amélioration des relations d'affaires.

  • Effectuer une vigie afin d'identifier les opportunités de développement des affaires visant à soutenir la compétitivité des produits et services offerts.

  • Réaliser différentes activités promotionnelles en lien avec les activités de la caisse. Participer à des activités ciblées de relations publiques et assurer une présence dans le milieu des affaires.

  • Être à l'écoute des besoins des membres et clients afin d'assurer leur entière satisfaction, de saisir les opportunités d'affaires et, au besoin, les référer vers les personnes aptes à répondre à leurs attentes.

  • Respecter les politiques, les pratiques et les normes en vigueur ainsi que les différentes lois encadrant la distribution des produits et services financiers. S'assurer d'une gestion saine et prudente des risques pour l'ensemble du portefeuille sous sa responsabilité.

Exigences d'emploi

Scolarité: Diplôme d'études collégiales en techniques administratives

Expérience: 1 année d´expérience en services financiers aux particuliers

Titre professionnel ou permis: Certificat de représentant en épargne collective

Compétences principales

  • Avoir le sens des affaires

  • Être doué pour la communication interpersonnelle

  • Être orienté vers le client

  • Être orienté vers les résultats

  • Faire preuve de rigueur professionnelle et de minutie

  • Savoir définir les priorités

  • Savoir négocier

Connaissances et compétences professionnelles

  • Actualité financière, économique, politique et législative

  • Ensemble des produits et services destinés aux membres de la caisse et de ceux offerts par les centres Desjardins Entreprises, les composantes ainsi que les réseaux de distribution de Desjardins et ceux de la concurrence

  • Intégration des données financières dans les systèmes

  • Gestion de la dette

  • Notions sur la conformité aux lois sur la distribution des produits et services financiers

  • Philosophie et fonctionnement d'une coopérative de services financiers

  • Politiques, législations et normes relatives aux produits et services offerts par la caisse

  • Procédures opérationnelles relatives aux activités de financement et de placement

  • Processus d'affaires Desjardins

  • Standards de service

  • Techniques d'évaluation et de suivi d'une demande de financement aux particuliers

Outils, applications et équipements

  • Applications d'analyse et de recommandation de stratégie

  • Applications Desjardins

  • Desjardins/Portail intranet-caisse

  • Rapports de gestion de la clientèle et des ventes

Produits et services

  • Ouverture de comptes (particuliers et entreprises)

  • Produits d'assurance (financement et épargne)

  • Produits d'épargne et placement

  • Produits de financement à la consommation

  • Produits et services de convenance

  • Produits jeunesse

  • Règlement de succession

  • Services internationaux

 

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